东吴财富学堂”北京开讲——助推“家庭理财第三波

日前，工商银行北京分行的300多名客户经理齐聚北京广播电视大学逸夫会议中心，参加了东吴基金管理有限公司主办的“东吴财富学堂”。此次讲学的目的主要是为了推广“家庭理财第三波”的概念，让银行客户经理能真正为广大居民做出正确的理财建议。

家庭理财第一波就是利用类似于储蓄的传统的理财方式来管理自己的钱财,人们都很小心谨慎,不会蚀本,但收获的利息也很少,这是一个保守谨慎的时代。其后股市飙起来了,房市也飙起来了,形成了"双波齐动",股市与房地产市场共同繁荣。过度的繁荣,使人们暂时忘却了风险概念,整个市场变得很投机。第二波就是指这一个比较投机、不知道风险、很盲目跟风的阶段。所谓“家庭理财第三波”即是指家庭理财逐步从保守、投机进入一个理性的时代，其最重要标志就是愿意以较成熟、稳健的方式来投资基金。

在“东吴财富学堂”上，东吴基金的投资总监滕泰还以目前正在发售的东吴嘉禾优势精选基金为例，就明年市场提出了自己的看法，并与银行客户经理进行了热烈的讨论。工行北京分行个人金融业务部王红副总经理也表示希望东吴基金日后多举行类似的活动。